200 Belgische beleggers met een leeftijd tussen 40 en 75 jaar en met een belegbaar vermogen van meer dan 200.000 dollar (waaronder investeringen in vastgoed uitgezonderd de eerste woning en vakantiewoning) hebben op de enquête geantwoord.

Dit zijn voor België de belangrijkste conclusies die getrokken werden uit de Algemene Beleggingsenquête van Legg Mason van 2015.

1. Een licht optimistische vooruitblik, maar de Belgen zijn bezorgd dat de regering haar verplichtingen niet nakomt

• In het algemeen staan de beleggers in Europa enigszins optimistisch tegenover het komende jaar, maar zijn ze toch minder optimistisch dan de Amerikanen of de gemiddelde beleggers wereldwijd.
• In hun vooruitblik zijn alle beleggers optimistischer over hun eigen financiële posities dan over de nationale economie en de wereldeconomie voor de komende 15 jaar. Franse, Italiaanse en Belgische beleggers zijn het minst optimistisch over hun nationale economieën.
• Net als de Amerikanen maken de Europese beleggers zich minder zorgen over de meeste potentiële problemen dan andere beleggers over de hele wereld. De uitzondering houdt verband met het langer benutten van hun pensioenfondsen waarover de Europese beleggers zich minder zorgen maken.
• Vooral Spanjaarden en Belgen maken zich eerder zorgen dat de regeringen hun verplichtingen niet zullen nakomen, terwijl de beleggers in het Verenigd Koninkrijk meer bezorgd zijn over lage rentevoeten.

2. Belgische beleggers zijn het minst bereid om verliezen voor rendementen te riskeren

• 30 % van hun portefeuille zit in contanten, 23 % in aandelen en 18 % in vastrentende waarden.
• Een opbrengst van 6,1 % willen en slechts 4 % krijgen.

• Amerikanen zijn verdeeld over het feit dat ze meer risico wensen te nemen om een groter rendement voor hun beleggingen te krijgen. De meeste Europeanen willen dan weer geen groter risico nemen om een hoger rendement te krijgen. Italianen, Britten en Belgen zijn het minst bereid om verliezen voor rendementen te riskeren. Duitsers en Zweden zijn wel bereid om meer risico's te nemen, ook al beschrijven Duitsers zichzelf het meest als conservatieve beleggers.

• In de komende 12 maanden zullen Europese beleggers wellicht het meest hun eigen aandelenposities verhogen. Beleggers in Duitsland zijn het meest geneigd om hun positie in vastgoed te verhogen. Franse beleggers zijn het minst van plan om in het komende jaar wijzigingen door te voeren.
  
• Belgische beleggers hebben als belangrijkste doelstelling om hun huidige levensstijl te behouden en niet van anderen af te hangen als ze met pensioen gaan. Ze zijn positief ingesteld dat ze deze doelstellingen zullen kunnen bereiken.
• In de komende 12 maanden is 43 % van de Belgische beleggers van plan om meer aandelen te kopen, 25 % om meer contanten aan te schaffen en 24 % om meer vastrentende waarden te verwerven.
• 78 % van de Belgische beleggers wil bij voorkeur investeren in producten die inkomen genereren (58 % via aandelen en 56 % via producten met gegarandeerd inkomen)
• Europese landen lijken eerder internationale aandelen dan binnenlandse aandelen te beschouwen als hun beste opportuniteit voor de komende 12 maanden. Vastgoed is een sterke optie in alle landen, uitgezonderd Italië, terwijl Duitsers vooral geïnteresseerd zijn in internationale obligaties.

• Voor 69 % van de Belgische beleggers bieden internationale aandelen de beste vooruitzichten. 45 % geeft de voorkeur aan binnenlandse aandelen en 37 % aan internationale obligaties.
• Internationale aandelen: 41 % van de Belgische beleggers geeft de voorkeur aan Amerikaanse aandelen, 54 % denkt dat Chinese aandelen de beste kansen bieden.

3. Belgen zijn beleggers met vertrouwen in zichzelf

• Slechts 30 % van de Belgische beleggers is bereid om een beroep te doen op de diensten van financiële adviseurs. 53 % van hen denkt dat financiële adviseurs kansen bieden voor betere beleggingsopbrengsten, 35 % dat zij een beter begrip van de verschillende beleggingen kunnen bijbrengen en 30 % dat zij een financieel plan kunnen opstellen om doelstellingen te bereiken.
• 74 % heeft er vertrouwen in dat zij zelf in staat zijn om hun beleggingen te beheren, 71 % meent dat zij hun beleggingsdoelstellingen kunnen bereiken, maar heeft enigszins minder vertrouwen om complexe producten te begrijpen of de juiste keuze te maken in het beleggingsklimaat van vandaag.
• 49 % geeft er de voorkeur aan om voor advies een vast bedrag te betalen.
• 73 % beschouwt een open architectuur als een essentieel onderdeel.

Eric Simonnet, Business Development Director - Benelux bij Legg Mason, vertelt hierover: "België is een belangrijke markt geworden voor Legg Mason en het is voor ons van essentieel belang om de behoeften van onze klanten te identificeren en te begrijpen. Dankzij de bevraging kunnen we gepaste oplossingen bieden, maar ook innoveren met nieuwe producten die in ons ICBE-gamma de jongste tijd voor belangrijke stromen hebben gezorgd."