Wie het financieel beheer van zijn of haar bedrijf nauwgezet wil opvolgen, heeft met de post liquiditeit een belangrijke graadmeter. Die zegt immers iets over de mate waarin je bedrijf aan korte of lopende termijnverplichtingen kan voldoen en dus liquide is. Denk daarbij aan de betaling van facturen, salarissen, belastingen, …

Deze financiële liquiditeitsratio wordt, net zoals rendabiliteit en solvabiliteit, gebruikt om de gezondheid van het bedrijf te beoordelen.

Maar een winstgevend bedrijf is daarom nog geen liquide bedrijf. Zelfs met een goede omzet en winst kan je financiële problemen ervaren als de liquiditeit niet is gevrijwaard. Eén van de belangrijkste instrumenten om die liquiditeit te meten, is het “werkkapitaal” of het verschil tussen voorraad, openstaande facturen en liquide middelen enerzijds en de leveranciersschulden en eventuele andere kortlopende schulden anderzijds.

“If cash is king, working capital is queen”

Goede financierings-mix en adequate opvolging

Zeker in tijden van economische onzekerheid, prijs- en rentestijgingen, is een goed beheer van je werkkapitaal van essentieel belang om met voldoende financiële middelen te kunnen ondernemen. Toch zijn veel bedrijfsleiders zich nog onvoldoende bewust van het werkkapitaal dat vastzit in te laat betaalde facturen en te grote of onverkochte voorraad.

Via de toepassing “Inzichten werkkapitaal” analyseert KBC, via algoritmes, het werkkapitaal. Meer nog, de tool voorspelt ook de toekomstige werkkapitaalpositie van je bedrijf en suggereert optimalisaties. Die suggesties zijn divers en oplossingsgericht, zoals het verhogen van bestaande werkkapitaallijnen of het diversifiëren van de financiële middelen door aan factoring te doen. Met deze laatste techniek maak je bijvoorbeeld werkkapitaal liquide dat vast zit in facturen met uitstel van betaling. Wil je nog verder optimaliseren, dan kan je hieraan diensten koppelen die de inning van facturen vergemakkelijken zodat de kans op lang uitstaande, onbetaalde facturen wordt geminimaliseerd.

Wil jij ook de optimalisaties en oplossingen voor je werkkapitaal ontdekken en toepassen, neem dan contact op met een KBC-bedrijvenkantoor.